Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ'i Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Bankacılıkta Yeni Düzenleme: Adres Teyidi Olmadan Para Transferi Yok
Resmi Gazete’de yayımlanan MASAK tebliğiyle uzaktan kimlik tespitine yönelik yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. Buna göre adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Uzaktan Kimlik Tespitinde Yeni Usuller
Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanmasına yönelik uzaktan kimlik tespiti yöntemlerinin usul ve esaslarını düzenliyor.
Düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özellikli pasaport ile yapabilecek. İşlemler, özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek ve pasaport üzerindeki çip bilgileri doğrulanacak.
Adres Teyidi ve Riskli Ülke Kısıtlaması
Adres bilgisinin; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş fatura veya kamu kurumlarından alınan belgelerle ya da resmi veri tabanları üzerinden risk bazlı yaklaşımla teyit edilmesi zorunlu olacak. Adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri yapılamayacak.
Ayrıca riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilemeyecek.
MASAK’a Bildirim ve Hesap Kullanım Kuralları
Yükümlü kuruluşlar, alınan tedbirler ve prosedürler hakkında MASAK’a bildirim yapmak zorunda olacak. Ayrıca müşteri kabulüne ilişkin istatistikler her üç ayda bir MASAK’a raporlanacak.
Açılan hesaplardan yapılacak para transferlerinin, kişinin yalnızca kendi adına yurt içinde veya yurt dışında bulunan banka hesapları üzerinden gerçekleştirilmesi zorunlu olacak.
